4 anos atrás
Esta é uma revisão genuína de um membro do Momentu...
Esta é uma revisão genuína de um membro do Momentum Malta Retirement Trust, (meu QROPS), que é administrado pela Momentum Pensions Malta Limited (MPML).
Eu me aposentei e, com minha esposa, me mudei do Reino Unido para a Espanha há vários anos.
Para manter esta revisão o mais breve possível:
ANTES
Eu configurei meu QROPS através da Continental Wealth Management (CWM), como Agentes para Trafalgar International (TI).
Eu pensava que tanto a CWM quanto a TI eram empresas respeitáveis, devidamente licenciadas e regulamentadas.
Como muitos outros, eu e minha esposa sofremos perdas financeiras por sermos ex-clientes da CWM e da TI.
É muito importante, no entanto, observar que esta revisão é sobre Momentum Pensions Malta Ltd (MPML), que administra meu QROPS, e não sobre CWM / TI.
DEPOIS DE
Assim que o aplicativo para abrir meu QROPS em julho de 2016 foi aceito, recebi meu certificado de associação e uma cópia do Momentum Malta Retirement Trust Scheme Particulars publicado de MPML.
A MPML então começou a receber o dinheiro do valor de transferência dos meus planos de pensão no Reino Unido em um processo muito eficiente e rápido.
Durante todo, MPML me enviou declarações de conta de cliente identificando cada valor de transferência recebido, e o pagamento das taxas QROPS acordadas, taxas iniciais do CWM e taxas de terceiros a partir dessas verbas.
As declarações, então, mostraram a transferência imediata do saldo para a Old Mutual International (OMI), como pagamentos de prêmio no OMI Bond (criado pela CWM) mantido por meu QROPS, que era para ser o veículo de investimento para o valor de transferência de pensão do Reino Unido dinheiro.
Documentos de vínculo foram emitidos por OMI para meus curadores QROPS, e cópias foram enviadas imediatamente para mim por MPML.
Os investimentos feitos com o dinheiro então mantido no OMI Bond por meu QROPS foram aqueles vendidos para mim por CWM, ou aqueles que eu mesmo selecionei.
Eu considero toda a comunicação e as ações tomadas pela MPML muito profissionais, precisas, corteses e pontuais.
Ambas as taxas iniciais e anuais que são cobradas para o Momentum QROPS me parecem ser razoáveis, competitivas e com boa relação custo-benefício.
MPML me deu acesso ao OMI Wealth Interactive para que eu pudesse monitorar os investimentos feitos por meio do OMI Bond para meu QROPS, seu custo e seu desempenho de investimento subsequente.
Foi durante o acompanhamento dos investimentos mantidos no meu QROPS que comecei a ter uma série de preocupações em relação aos investimentos que me foram vendidos pela CWM / TI.
No verão de 2017, levantei essas preocupações com a CWM e, subsequentemente, fiz uma reclamação formal tanto para (os agentes) CWM quanto (seus diretores) TI. Em resumo, nenhuma resposta adequada foi recebida de nenhuma das empresas.
Em seguida, entrei em contato com a MPML para expressar minhas preocupações sobre o CWM / TI.
Muito rapidamente depois de entrar em contato com a MPML, recebi um e-mail seguido por um telefonema amigável de Stewart Davies (CEO do Momentum s Group), que me pediu para dar a ele um pouco mais do histórico e detalhes por trás de minhas preocupações sobre o CWM / TI. Depois de ouvir, Stewart Davies concordou que eu estava certo em ter essas preocupações e me disse que investigaria imediatamente a situação e entraria em contato comigo.
Stewart Davies me ligou novamente na mesma manhã para confirmar que MPML providenciaria imediatamente para remover CWM / TI como consultores financeiros para meu QROPS, e os curadores (como proprietários legais) providenciariam para que CWM / TI fosse removido como consultores financeiros para o OMI Vinculo.
Dentro de 30 minutos da conversa acima, recebi um e-mail de Stewart Davies confirmando que as ações acordadas acima foram tomadas.
Após essas conversas, o já bom serviço que recebi da MPML tornou-se um excelente serviço, com todas as consultas, instruções e comunicações com a MPML (e OMI) tratadas com cortesia, rapidez, eficiência e profissionalismo.
Eu não hesitaria em recomendar Momentum Pensions Malta Limited para sua administração profissional de meu Momentum QROPS e planos de pensão, e o valor e qualidade de seu serviço.
Traduzido