Sobre M financial planning services
M Financial Planning Services: seu parceiro para alcançar a liberdade financeira
M Financial Planning Services é uma empresa de planejamento financeiro de serviço completo com sede em Marlton, NJ. Com uma equipe de consultores financeiros experientes e conhecedores, estamos comprometidos em fornecer planejamento financeiro abrangente baseado em taxas, gerenciamento de patrimônio e estratégias de aposentadoria para clientes em South Jersey e nos subúrbios da Filadélfia.
Na M Financial Planning Services, entendemos que cada indivíduo tem necessidades e objetivos financeiros únicos. É por isso que adotamos uma abordagem personalizada para a situação de cada cliente. Trabalhamos em estreita colaboração com nossos clientes para entender sua situação financeira atual, identificar suas metas de longo prazo e desenvolver estratégias personalizadas que se alinhem com seus objetivos.
Nossos serviços incluem gestão de investimentos, planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial, planejamento tributário, gestão de riscos (seguros), financiamento educacional (529 planos), estratégias de doações de caridade (fundos aconselhados por doadores), planejamento de sucessão empresarial para proprietários de pequenas empresas ou empreendedores que desejam vender ou transferir a propriedade de sua empresa.
Gestão de Investimentos
Nossa filosofia de investimento é baseada nos princípios de diversificação e alocação de ativos. Acreditamos que, ao distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos, como títulos de ações, commodities imobiliárias, etc., você pode reduzir seu risco geral e maximizar os retornos ao longo do tempo.
Planejamento de Aposentadoria
Ajudamos nossos clientes a planejar a aposentadoria desenvolvendo estratégias personalizadas que levam em consideração fatores como idade, renda, despesas, estilo de vida, taxa de inflação, taxa esperada de retorno dos investimentos etc. dinheiro cedo demais.
Planejamento Imobiliário
Ajudamos nossos clientes a criar um plano imobiliário que garante que seus ativos sejam distribuídos de acordo com seus desejos após o falecimento, minimizando os impostos, as taxas legais, os custos de inventário, etc. ., para que possam evitar consequências não intencionais, como deserdar entes queridos ou deixar bens desprotegidos de credores, processos, divórcio, falência, etc.
Planejamento Tributário
Trabalhamos em estreita colaboração com os consultores tributários de nossos clientes para desenvolver estratégias fiscais eficientes que minimizem sua responsabilidade fiscal e, ao mesmo tempo, maximizem seus retornos após impostos. Nós os ajudamos a tirar proveito de isenções de créditos de deduções, etc., e evitar erros comuns, como não reter impostos suficientes ou não aproveitar contas de aposentadoria com impostos diferidos.
Gestão de Riscos (Seguros)
Ajudamos nossos clientes a se protegerem e a suas famílias de eventos inesperados, como morte, invalidez, doença, acidentes, desastres naturais etc.
Financiamento da Educação (529 Planos)
Ajudamos nossos clientes a economizar para a educação de seus filhos, recomendando planos de poupança adequados para a faculdade, como 529 planos, contas de poupança educacional Coverdell, contas UTMA/UGMA etc. para investir no futuro de seus filhos.
Estratégias de doações para instituições de caridade (fundos aconselhados por doadores)
Ajudamos nossos clientes a atingir suas metas filantrópicas, recomendando estratégias apropriadas de doação de caridade, como fundos aconselhados por doadores, fundo de caridade restante, fundos de caridade, fundações privadas etc. doações, minimizando os impostos.
Planejamento Sucessório Empresarial
Para proprietários de pequenas empresas ou empreendedores que desejam vender ou transferir a propriedade de sua empresa, fornecemos soluções personalizadas que levam em consideração fatores como avaliação, tributação, estrutura legal, planejamento sucessório, planejamento patrimonial, gerenciamento de riscos, incentivos à retenção de funcionários, etc. O objetivo é ajudá-los a alcançar uma transição suave enquanto maximizam o valor de seus ativos de negócios.
Na M Financial Planning Services, estamos comprometidos em fornecer serviços e conselhos excepcionais que ajudem nossos clientes a alcançar liberdade financeira e tranquilidade. Entre em contato conosco hoje para uma consulta gratuita!
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