7twelve advisors, llc Análise

Sobre 7twelve advisors, llc

7Twelve Advisors, LLC: Um Guia Abrangente para um Portfólio Balanceado de Múltiplos Ativos

A 7Twelve Advisors, LLC é uma empresa de consultoria financeira especializada em fornecer soluções de investimento para indivíduos e instituições. A empresa foi fundada por Craig L. Israelsen, Ph.D., em 2008, com o objetivo de desenvolver um portfólio balanceado de vários ativos que pudesse melhorar o desempenho e reduzir o risco.

Ao contrário dos fundos balanceados 60/40 tradicionais de dois ativos, a estratégia balanceada 7Twelve utiliza várias classes de ativos para atingir seus objetivos. A carteira é composta por doze classes de ativos não correlacionados, igualmente ponderados e rebalanceados anualmente. Essas classes de ativos incluem ações de grande capitalização dos EUA, ações de pequena capitalização dos EUA, ações de mercados desenvolvidos internacionais, ações de mercados emergentes, fundos de investimento imobiliário (REITs), commodities (ouro), títulos de alto rendimento (junk bonds), títulos do Tesouro dos EUA (longo prazo), títulos do Tesouro dos EUA (prazo intermediário), títulos protegidos contra inflação (TIPS), títulos governamentais internacionais (mercados desenvolvidos) e títulos governamentais de mercados emergentes.

A carteira 7Twelve foi projetada para fornecer aos investidores exposição a uma ampla gama de classes de ativos com diferentes características de risco-retorno. Ao diversificar em várias classes de ativos, os investidores podem reduzir o risco geral de seu portfólio e, ao mesmo tempo, aumentar potencialmente os retornos a longo prazo.

Um dos principais benefícios da estratégia 7Twelve é sua capacidade de se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Uma vez que cada classe de ativos tem suas próprias características únicas e responde de forma diferente em vários cenários econômicos ou eventos geopolíticos, como recessões ou guerras comerciais; esta abordagem permite uma melhor gestão dos riscos associados a estes eventos.

Outra vantagem dessa abordagem é sua simplicidade; elimina a necessidade de monitoramento constante ou gerenciamento ativo que pode ser demorado e caro para investidores que não possuem experiência em mercados financeiros.

O histórico de desempenho da estratégia 7Twelve tem sido impressionante desde o início; superou as carteiras tradicionais de dois ativos, como o fundo equilibrado 60/40, no longo prazo. De acordo com a Morningstar, o portfólio 7Twelve apresentou um retorno anual médio de 8,5% desde sua criação em 2008, em comparação com um retorno de 6,3% do índice S&P 500 e um retorno de 5,4% do portfólio tradicional de dois ativos.

O sucesso dessa estratégia pode ser atribuído à sua capacidade de capturar retornos de diferentes classes de ativos que possuem baixa correlação entre si; essa diversificação ajuda a reduzir o risco geral do portfólio, aumentando potencialmente os retornos ao longo do tempo.

A 7Twelve Advisors, LLC oferece soluções de investimento com base nessa estratégia por meio de vários veículos de investimento, como fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs) e contas gerenciadas separadamente (SMAs). A empresa também fornece serviços de planejamento financeiro que são adaptados para atender às necessidades e metas individuais.

Em conclusão, se você estiver procurando por uma solução de investimento que possa ajudá-lo a atingir suas metas financeiras enquanto reduz o risco geral do portfólio, considere investir no portfólio balanceado de vários ativos desenvolvido por Craig L. Israelsen Ph.D., na 7Twelve Advisors LLC . Com histórico comprovado e simplicidade, é uma excelente escolha para investidores que desejam exposição a uma ampla gama de classes de ativos sem ter que se preocupar com gerenciamento ativo ou monitoramento constante.