Thomas Scoville

Revisão de Charles Schwab and Co., Inc. (...

Uma onda de rescisões misteriosas de clientes de a...

Uma onda de rescisões misteriosas de clientes de alto valor líquido, sem apelação ou recurso. Alarmante. Leia.

Se você é um indivíduo HNW, pense muito, muito cuidadosamente sobre a Schwab. Minha experiência foi terrivelmente ruim. Recentemente, a Schwab, por razões que só posso especular, baniu os clientes HNW sem explicação ou recurso. Meu melhor palpite é que eles foram pressionados por seu parceiro bancário (BNY Mellon) a perseguir e expulsar clientes associados a operações de fintech ou criptomoeda. Aconteceu comigo, depois de ser cliente há 30 anos. (observação: sou cidadão dos Estados Unidos e não tenho antecedentes criminais)

De qualquer forma, é ótimo quando você recebe uma carta dizendo, essencialmente, a Schwab se reserva o direito de rescindir com você a qualquer momento, por qualquer motivo, e você não tem nenhum recurso, e que eles não devem - e ganharam ' Nunca dê - uma explicação. Mais do que um pouco traumatizante, especialmente depois de trinta anos.

A boa notícia é que, pelo menos para o meu estilo de operações de family office e LLC, existem opções muito melhores. Interactive Brokers, por exemplo, tem excelente execução, taxas de margem fantásticas, ofertas de câmbio de primeira linha e fora dos Estados Unidos, e eles não vão arrastá-lo para trás do celeiro na calada da noite e atirar na sua cabeça. Falando metaforicamente, é claro.

É uma pena o que Schwab se tornou. Se você é apenas um cliente sonolento do IRA, provavelmente ficará bem. Mas se você tem algum tipo de sofisticação e está envolvido em qualquer tipo de empreendimento que eles não possam entender, prepare-se para o pior. Porque não é divertido o que aconteceu comigo.

Schwab entrou em contato com uma nota superficial instando-me a "resolver o problema" ligando para o número 800 principal. Hum, realmente? Posso sorrir um pouco aqui? Porque passei quatro meses ao telefone, várias vezes por semana, com o "Grupo de defesa do cliente" (Ei, Bob Tire. Como vai?) Com sucesso zero. Cartas ao presidente. Referências de personagens. Qualquer número de pedidos especiais. Uma chamada para o número principal da Schwab vai me ajudar? Você está apenas me perseguindo e me acendendo? Este é exatamente o tipo de resposta inepta, desconectada e incompetente que você me condicionou a esperar - a única característica consistente, confiável e previsível de toda esta desventura. (30/08/18 Eu entrei em contato; depois de ficar na espera por dez minutos e 20 minutos de conversa, o representante me disse que, na verdade, não há nada que Schwab possa ou faça. O representante disse que alteraria a resposta a esta revisão com uma declaração afirmando o mesmo. Quando os porcos voam, eu afirmo.)

PPS, espero que seja a Schwab Corporate. Com alguma sorte, este relatório pode chegar a alguém com um cérebro.

PPPS Uma coisa interessante passou pela minha mesa esta manhã: meu advogado tem outro cliente HNW, também um cliente da Schwab, que parece ter tido um SAR (relatório de atividade suspeita) arquivado contra eles, o que também parece ter resultado em uma proibição. A diligência devida do próprio cliente disse que as transferências bancárias internacionais foram a causa da proibição de Schwab. Isso se sobrepõe aos casos que vi em primeira mão. Portanto, se você estiver fazendo qualquer tipo de negócio que envolva transferência de dinheiro para fora dos Estados Unidos, poderá ser banido. De qualquer forma, parece que a Schwab tem algum tipo de problema regulatório ou responsabilidade que está resolvendo ao encerrar injustamente os clientes. Ótimo modelo de negócios que você tem aí, Chuck. Você pode pensar que pode bloquear e iluminar seus clientes, mas, novidade: todos nós conversamos uns com os outros. Podemos conectar os pontos. Nós sabemos que algo está acontecendo. Corrija-o antes que sua reputação seja irremediavelmente danificada.

PPPPS Chuck, se você está ouvindo, considere que está enganando um membro de sua comunidade imediata. Lembra daquele retiro de golfe que você comprou na Padre Lane? Você comprou dos pais do meu melhor amigo - eu cresci naquela casa. Você provavelmente sabia que "Bertie" morava perto - que era, e continua sendo, um querido amigo da família. Você está ouvindo, Chuck? Porque (metaforicamente) esfaquear pessoas em sua comunidade imediata não é um bom negócio.

Traduzido